泌阳打掉一个贩卡洗钱团伙 犯罪嫌疑人作案手法像“贩毒”

顶端新闻·大河报首席记者李钊通讯员马健泳

本报驻马店讯　随着我国对“两卡”犯罪的严厉打击，导致中缅边境的电信诈骗分子出现“卡荒”。据落网犯罪嫌疑人交代，境外收购银行卡四件套(银行卡、U盾及密码、手机卡、身份证)的价格是2万至4万一套。这也导致了一些人不惜以身涉险，像贩毒一样费尽心思，例如把卡片藏在电饭锅、音响、pos机、方便面箱子里运输出境……

2021年1月12日，泌阳县公安局刑警大队在湖南常德市打掉一贩卡洗钱团伙，抓获犯罪嫌疑人10人，扣押涉案手机12部，涉案银行卡100余张。

2020年12月，泌阳县公安局刑警大队民警在工作中发现，泌阳县居民尚某名下的多张银行卡涉嫌非法转账洗钱;另查明，尚某12月20日在泌阳县春水镇邮政储蓄银行、河南省农商银行办理两套银行卡，12月21日坐火车从驻马店市到湖南常德市，在常德待了七天后于12月28日返回泌阳县。

根据办案经验，刑警大队侦查民警判断，尚某极有可能将刚办好的两套银行卡出售给位于常德的“卡商”。2020年12月31日，侦查民警在泌阳县春水镇将犯罪嫌疑人尚某抓获，尚某供述自己将四套银行卡以1000元每套的价格卖给殷某和郭某，尚某将银行卡提供给殷某和郭某后，上级“卡商”方某用尚某银行卡转账时，殷某和郭某还负责在宾馆看守尚某。

侦查员初步掌握，该团伙有上级卡商、下级卡商、“卡农”(开卡人)、“卡农”看守人员等具体层级，“卡农”不仅以高价引诱他人开办银行卡，另外一些下级卡商还以招聘兼职为幌子，拉拢一些法律意识淡薄且急需用钱的外来务工人员，让他们来常德办银行卡，然后再低价购入、高价售出，专门提供给犯罪团伙用于洗钱等违法活动。

泌阳县副县长、县公安局局长余伟听取案情汇报后高度重视，指示刑警大队办案人员：快速反应，主动出击，打好2021年第一仗!

泌阳县公安局刑警大队办案人员兵分两路，于1月8日将潜逃至广东省中山市下级“卡农”殷某、郭某抓捕归案。于1月12日在湖南常德市一宾馆内，将上级“卡商”方某、石某，下级“卡商”林某有，以及“卡农”看守杨某波、彭某宝，“卡农”文某、杜某抓捕归案。

据主犯方某、石某供述，自己从下级卡商那里以1000元至2000元的价格收购银行卡四件套，下级“卡商”通过百度贴吧、QQ群发布招聘信息，以及在网吧现场招聘等方式拉拢中介人员，以300至500元不等的价格，诱使外来务工人员成为“卡农”，让其开通并提供银行卡四件套。为确保新开卡能正常使用，该团伙雇佣多人，将“卡农”暂时看管在小旅馆、小公寓内，便于方某、石某等人进行银行卡网银登录及支付验证等操作。验证成功后，方某、石某等人再将“四件套”以4000元一套的价格出售给境外诈骗分子。根据境外诈骗分子要求，在这些银行卡、支付宝接收诈骗赃款期间，“卡农”需要被继续看押，直到银行卡或支付宝使用完毕。为了躲避侦查，方某、石某不停地更换宾馆、公寓，躲避公安抓捕。

犯罪嫌疑人方某、石某将银行卡四件套验证成功后，再将银行卡四件套用锡纸包好，并藏在电饭锅、音响、pos机、方便面箱子里运输至中缅边境。方某、石某还交代，如果能直接把银行卡四件套带至缅甸境内，四件套的价格是一套2万至4万。

目前，犯罪嫌疑人方某、石某、林某有、杨某波等10名犯罪嫌疑人已被泌阳县公安局刑事拘留，案件正在进一步侦办中。